行業(yè)資訊10月30日，青島港充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，搭建國內(nèi)首個由政府和監(jiān)管部門推動、依托港口優(yōu)勢，由港口與銀行共同建設(shè)的大宗商品貿(mào)易融資信息平臺——“銀港通大宗商品貿(mào)易融資信息系統(tǒng)”正式上線運行，并在青島港舉行啟動儀式。
質(zhì)押信息不明惡化貿(mào)易融資
當(dāng)前，我國正在推動“一帶一路”戰(zhàn)略和自貿(mào)區(qū)建設(shè)，大宗商品貿(mào)易及融資業(yè)務(wù)面臨重大發(fā)展機(jī)遇，而與之緊密相關(guān)的貿(mào)易融資風(fēng)險也開始顯現(xiàn)。特別是近幾年，因質(zhì)押物信息不對稱導(dǎo)致了重復(fù)質(zhì)押、空單質(zhì)押等風(fēng)險事件的發(fā)生，嚴(yán)重挫傷了融資各方的相互信任，惡化了貿(mào)易融資環(huán)境，質(zhì)押融資業(yè)務(wù)受到了前所未有的挑戰(zhàn)，亟需要搭建一個信息準(zhǔn)確透明、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的貿(mào)易融資服務(wù)平臺。
青島港是我國大宗商品進(jìn)出口的主要集散地之一，年進(jìn)口量超過1.5億噸，日均港存量近兩千萬噸。產(chǎn)業(yè)鏈匯聚融合了物流、商流、信息流、資金流等各類資源，有優(yōu)勢、有能力、也有責(zé)任搭建起貿(mào)易融資服務(wù)平臺，破解融資瓶頸，重振各方信心。
大宗商品貿(mào)易作為我國進(jìn)出口的重要組成部分，對促進(jìn)外貿(mào)增長，拉動經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展具有重要作用。大宗商品貿(mào)易對銀行融資的依存度越來越高，據(jù)世界銀行估計，全球80%的貿(mào)易均有融資需求，全球14萬億美元的貿(mào)易總額中，約11萬億美元使用了貿(mào)易融資手段。
該系統(tǒng)是在青島市和青島銀監(jiān)局的直接推動下，青島港集團(tuán)充分發(fā)揮自身優(yōu)勢開發(fā)建設(shè)的。目前，首期上線的貨種是以鐵礦石為主的進(jìn)口干散貨，2016年上半年凍貨將實現(xiàn)上線運營，下半年力爭實現(xiàn)進(jìn)口整車的線上監(jiān)管，其他貨種將根據(jù)業(yè)務(wù)需要按照“成熟一個、上線一個”的原則陸續(xù)上線。
在系統(tǒng)上線啟動儀式上，青島港分別與3家銀行和4家企業(yè)簽訂了合作協(xié)議。
智能化監(jiān)管 防范融資風(fēng)險
“銀港通”系統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)具有里程碑意義，是國內(nèi)首個由政府和監(jiān)管部門推動、依托港口優(yōu)勢，由港口與銀行共同建設(shè)的大宗商品貿(mào)易融資信息平臺。系統(tǒng)運用“互聯(lián)網(wǎng)+金融”的思維，創(chuàng)新出新的融資支持模式，“銀港通”系統(tǒng)運營后，將形成示范帶動效應(yīng)，促進(jìn)大宗商品相關(guān)行業(yè)的融資環(huán)境得到逐步改善，進(jìn)而推進(jìn)整個產(chǎn)業(yè)鏈與相關(guān)行業(yè)實體經(jīng)濟(jì)的健康良性發(fā)展。
該系統(tǒng)通過搭建安全高效的智能化監(jiān)管體系，解決了大宗商品貿(mào)易融資過程中最關(guān)鍵的貨物監(jiān)管信息不對稱問題，有效防范了監(jiān)管風(fēng)險，搭建起了銀企間便捷的融資渠道，將有效改善青島口岸大宗商品貿(mào)易環(huán)境，提振各方貿(mào)易融資信心，促進(jìn)我國外經(jīng)外貿(mào)乃至實體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長，助推經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。
據(jù)了解，“銀港通”系統(tǒng)主要服務(wù)于從青島港進(jìn)口的貨物的質(zhì)押融資監(jiān)管，該系統(tǒng)與港口內(nèi)部生產(chǎn)系統(tǒng)、銀行融資系統(tǒng)直連，實時采集、傳遞數(shù)據(jù)，保證了監(jiān)管的有效性和時效性。該系統(tǒng)兼顧了貨主、銀行、監(jiān)管方等多方利益，貨主可以盤活資產(chǎn)，更順、更優(yōu)、更快地獲得融資;銀行可以獲得有效信息，保障信貸資產(chǎn)安全;港口拓展了金融服務(wù)功能，穩(wěn)定了貨源，最終實現(xiàn)三方共贏。
大宗商品貿(mào)易融資壓力大
有業(yè)內(nèi)人士表示，今年大宗商品貿(mào)易融資壓力特別大，比如一些沖貸的問題，像山東棉麻、山東棉毛物流行業(yè)被銀行進(jìn)行抽貸踩踏，經(jīng)濟(jì)下行的情況下，企業(yè)和銀行在質(zhì)押和融資的時候面臨到哪些問題，而第三方平臺是否能解燃眉之急?記者采訪了現(xiàn)場相關(guān)的貿(mào)易商及銀行負(fù)責(zé)人。
青島世紀(jì)瑞豐集團(tuán)公司執(zhí)行總裁毛顯文接受記者采訪時表示，企業(yè)希望將自己的庫存及時盤活，產(chǎn)生有效的流動資金。有這樣的平臺就增加了很多的方便，銀行和企業(yè)間的交流就更加順暢，有了融資和貿(mào)易的流動，對企業(yè)做大業(yè)務(wù)會有良好的支撐。現(xiàn)在很多進(jìn)口貨品在國內(nèi)是有需求的，只是受制于大宗商品的資金壓力。如果沒有銀行的支持，大宗商品的流動就是減慢速度，影響企業(yè)的效率。
“以前銀行看不到企業(yè)抵押物品實質(zhì)性的數(shù)據(jù)，以前我們企業(yè)要跟銀行說很多東西，包括增加很多抵押物和擔(dān)保單位。在此基礎(chǔ)上，銀行才能予以融資，雙方存在溝通不暢和彼此缺乏信任的問題。”毛顯文認(rèn)為，通過第三方的平臺，都是非常清晰的，通過“銀港通”，就使銀行對企業(yè)在青島港各項貨物的信息，并對企業(yè)運作情況充分了解，這樣在銀行大宗商品的融資方面，就不會出現(xiàn)那么多的風(fēng)險，避免了信息的不對稱，這對企業(yè)融資產(chǎn)生了很大的支持。
“以前銀行是委托港口來幫我們看著這個貨，如果是被其他的一些質(zhì)押人變賣了或者是做了一些重復(fù)質(zhì)押，銀行是不知道的。現(xiàn)在這塊通過青島港可以把這些信息明確化，而且重復(fù)抵押的信息都能做一些相關(guān)的登記，通過這些舉措我們都可以清晰的看到這些信息的真實性和有沒有做一些重復(fù)抵押的問題，那么銀行就更可以大膽的做一些相關(guān)的授信和融資服務(wù)。” 平安銀行股份有限公司總經(jīng)理劉芳在現(xiàn)場表示。
據(jù)介紹，平安銀行對中后臺的控制和風(fēng)險控制還是非常強(qiáng)化的。有自己的貨壓監(jiān)管中心，中后臺的控制中心。劉芳告訴記者，“融資環(huán)境應(yīng)該是大家一定要共同來搭建才能做好長遠(yuǎn)的健康的發(fā)展的，青島港走出了這一步，銀行也走出了這一步，我覺得以后會有更多的參與方都來走出這一步，以后就會打造出一個非常有公信力的融資環(huán)境，這樣最終是回饋與實體，回饋與中小企業(yè)的。”
